La Comisión de Valores dice que el banco ocultó datos de riesgo a los clientes.
La demanda, informó la SEC, fue presentada en un tribunal federal de Nueva York contra la entidad y uno de sus vicepresidentes, Fabrice Tourre.
La iniciativa provocó una fuerte caída del 12,8% en las acciones del banco que cotizan en Wall Street, y arrastró a otras pérdidas.
Goldman Sachs, uno de los grandes bancos sobrevivientes de la crisis con epicentro en EE.UU., se enfrenta ahora a duras multas o incluso a devolver las pérdidas que sufrieron los clientes y que ascendieron a unos 1.000 millones de dólares.
En respuesta a esta acción, el banco aseguró que las acusaciones son "completamente infundadas" y que, por ello, recurrirá la demanda interpuesta ante un tribunal de Nueva York.
"Los cargos presentados por la SEC son completamente infundados de hecho y de derecho, y nos defenderemos de ellos con determinación para abogar por la entidad y su reputación", aseguró la empresa en un escueto comunicado en respuesta a la demanda.
En la Bolsa de Nueva York hubo clima de ventas, sobre todo del sector financiero, y el índice principal Dow Jones bajó 1,2%.
En el resto del mundo se sintió el impacto. Goldman es un banco norteamericano pero de alcance global y todavía hay temor a crisis en cadena a partir de los problemas de la explosión de la burbuja hipotecaria en 2008.
Por eso cuando Grecia, Portugal o una empresa como Goldman están en problemas, los inversores suelen entrar en una ola de ventas. Así, las bolsas de San Pablo y de Buenos Aires, por ejemplo, perdieron 1,6%. En Europa, la mayoría de los grandes mercados perdieron terreno. La bolsa de París cayó 1,94%, Londres 1,39% y Frankfurt 1,76%. Madrid, de su lado, perdió 2,29%.
La hemorragia repercutió fuerte en Europa porque, además, no se descarta investigar al alemán Deutsche Bank también.
En Nueva York también el petróleo cedió más de dos dólares el barril para cerrar la semana a algo más de 83 dólares.
La acusación contra Goldman Sachs y el directivo es haber defraudado a los inversores con la "distorsión y omisión de información clave" acerca de un producto financiero vinculado a las hipotecas de alto riesgo, o "subprime".
Goldman creó y vendió este producto, denominado en la jerga financiera CDO (collateralized debt obligation, obligaciones colateralizadas de deuda), en un momento en el que el sector inmobiliario estaba comenzando a derrumbarse.
El CDO era en realidad un producto cuya rentabilidad estaba vinculada directamente a la evolución del mercado de las hipotecas "subprime", es decir muy riesgosas.
El banco neoyorquino, según la SEC, "falló" al no dar a conocer a los inversores información vital sobre el CDO, y en concreto, sobre el papel que estaba jugando un gran fondo de inversión en esta trama.
La SEC aseguró que el fondo de alto riesgo Paulson & Co fue contratado para estructurar este producto y, por tanto, seleccionaba qué inversiones debían realizarse.
Por otro lado, invertía apostando a corto plazo a que caería el valor de estas inversiones, es decir, apostaba a que el mercado se derrumbaría. "El producto podría ser muy nuevo y complejo, pero el engaño y el conflicto de intereses era viejo y simple", aseguró ayer el director de la División de Investigación de la SEC, Robert Khuzami.
Según la comisión reguladora, Paulson & Co, al que se considera uno de los mayores fondos especulativos del mundo, "pagó" US$ 15 millones a Goldman para poder tomar posiciones en contra de los activos que él mismo había seleccionado, con la creencia de que estos activos, como realmente ocurrió, tendrían problemas.
La entidad bancaria nunca informó a los clientes de este conflicto de intereses, del que era consciente el vicepresidente Tourre.
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